Національний банк України (НБУ) визначив критерії віднесення учасників фінансового ринку до установ, що мають важливе значення для галузі національної економіки.

Це закріплено постановою правління НБУ від 24 березня 2023 року № 32 "Про затвердження Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, критично важливих для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період", яка набирає чинності 29 березня 2023 року.

Постановою уряду визначено, що установа для визначення її критично важливою має відповідати щонайменше трьом із семи критеріїв, одним з яких є критерій важливого значення для галузі національної економіки.

Яким галузевим критеріям має відповідати учасник фінансового ринку

Установа може бути визначена такою, що має важливе значення для фінансового ринку, за умови, якщо вона є:

• системно важливим банком;
• страховиком, якого віднесено до 1 або 2 групи суспільної важливості, що має діючу ліцензію на здійснення добровільного страхування життя або обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, а також дотримується нормативу платоспроможності та достатності капіталу й нормативу ризиковості операцій страховика;
• лізингодавцем, що є учасником банківської групи, в якій відповідальна особа-банк є системно важливим, та в якого вартість нових договорів фінансового лізингу, укладених упродовж останнього звітного року, перевищує 1 млрд гривень;
• учасником платіжного ринку та її віднесено до системно важливих або важливих платіжних систем, важливих учасників платіжних систем і важливих технологічних операторів за результатами діяльності 2022 року;
• юридичною особою, що отримала ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, яка в середньому за квартал виконує інкасацію та перевезення готівкових коштів на суму понад 5 млрд гривень, у тому числі коштів державних установ, та здійснює інкасацію не менше 1 000 торгових точок клієнтів і не менше 1 000 банківських автоматів та/або програмно-технічних комплексів самообслуговування;
• єдиним об’єднанням страховиків, що здійснюють обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за шкоду, заподіяну третім особам;
• юридичною особою, що надає послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і її діяльність безпосередньо пов’язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій в обсягах не менших, ніж 35% від кількості відповідних пристроїв/операцій системно важливого банку.

Як діяти учасникам фінансового ринку

Для визначення їх критично важливими установи, регулювання діяльності яких здійснюється НБУ, а також провайдери сервісів, що забезпечують безперервність роботи фінансових установ, повинні звернутися до НБУ. Під час звернення вони повинні подати регулятору документи та надати інформацію, що підтверджують їх відповідність щонайменше трьом із семи критеріїв, включно з галузевим.

За результатами розгляду звернення Національний банк надішле заявнику своє рішення (протягом трьох робочих днів із дня його прийняття).

Якщо установа буде визнана критично важливою для фінансового ринку, вона має подати до НБУ список військовозобов’язаних працівників для здійснення їхнього бронювання.

Після розгляду та перевірки цього списку НБУ подасть його на погодження Генеральному штабу Збройних сил України.